La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) que reemplazará a la AFIP intensificó los controles sobre las transferencias bancarias y las operaciones realizadas mediante billeteras virtuales tales como Mercado Pago, debido a que hay usuarios que mueven por allí muchísimo dinero.
Esta nueva norma incluye límites claros que obligan a los usuarios a justificar la procedencia de los fondos si se exceden de los montos permitidos para reforzar la transparencia en las transacciones financieras y prevenir irregularidades.
Según las disposiciones del ARCA, el Banco Central establece un máximo de 250 mil pesos para transferencias realizadas a través de Home Banking y, en el caso de las operaciones presenciales como en cajeros automáticos, este límite se reducirá a 125 mil pesos.
Por otro lado, las transferencias que superen esta cifra deberán gestionarse por medios tradicionales, lo que implica una demora de al menos 24 horas y también existe la posibilidad de notificar al banco previamente antes de evitar contratiempos.
En cuanto a Mercado Pago y otras billeteras virtuales, ARCA fija un límite de $400.000 para operaciones antes de que se requiera una justificación documental y si el usuario supera este monto, el organismo podrá exigir una serie de comprobantes para justificar el ingreso de ese dinero.
Esto incluye documentos como recibos de sueldo, facturación de los últimos seis meses o comprobantes de ingresos jubilatorios, entre otros
